એકવાર તમે નોકરી કરી લો અને તમારો પગાર મેળવવાનું શરૂ કરો, શુભચિંતકો અને વડીલો તમને તમારી બચત અને રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરશે. જ્યારે અગાઉ, બચતનો અર્થ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ અથવા રિકરિંગ ડિપોઝિટમાં પાર્કિંગ સરપ્લસ ફંડ્સનો હતો, ફુગાવામાં સતત વધારો થવાથી આ વિકલ્પો નિરાધાર દેખાય છે. ત્યારપછી ઓનલાઈન રોકાણ કરવાની શક્યતા આવી, એ સુનિશ્ચિત કરીને કે આપણે બધા બજારની વૃદ્ધિની વાર્તામાં ભાગ લેવા અને અમારા નાણાકીય ધ્યેયોને પૂર્ણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ માર્ગો શોધી શકીએ. રોકાણકાર તરીકે, તમારે જે પ્રથમ સિદ્ધાંતનું પાલન કરવું જોઈએ તે છે વૈવિધ્યકરણ. અને વૈવિધ્યકરણ હાંસલ કરવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ શ્રેષ્ઠ સંપત્તિ ફાળવણી દ્વારા છે. આનો અર્થ એ છે કે અસંબંધિત એવા બહુવિધ રોકાણોમાં તમારા નાણાંનું રોકાણ કરો. પરિણામે, જ્યારે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં એક રોકાણ નકારાત્મક હિલચાલનો અનુભવ કરી શકે છે, ત્યારે અન્ય રોકાણો પ્રતિક્રિયા ન આપીને અથવા સકારાત્મક પ્રતિક્રિયા આપીને નકારાત્મકતાને સંતુલિત કરવામાં મદદ કરી શકે છે.
જો કે, તમે યોગ્ય સંપત્તિ ફાળવણીની ખાતરી કેવી રીતે કરશો? બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ બીએએફએસ ) દાખલ કરો, જ્યારે તમે ડેટ અને ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં વૈવિધ્યીકરણ કરવા ઇચ્છતા હો ત્યારે તમે ઇક્વિટીના વળતરની સંભવિતતાનો લાભ મેળવી શકો અને ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતી સલામતીનો આનંદ માણી શકો તે માટેનો એક શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડની સમીક્ષા સૂચવે છે કે આ ફંડ ગતિશીલ સંપત્તિ ફાળવણી વ્યૂહરચનાનું પાલન કરે છે જે ઇક્વિટી અને ડેટ માર્કેટ તકો વચ્ચે પોર્ટફોલિયો એક્સપોઝરને સંતુલિત કરવા માંગે છે. આ વ્યૂહરચના એ હકીકતને ધ્યાનમાં લે છે કે વિવિધ એસેટ ક્લાસ અલગ-અલગ જોખમો અને કમાણીની સંભાવનાને આધીન છે, એકવચન બજાર ચક્રમાં અલગ-અલગ બિંદુઓ પર, તમારું રોકાણ નીચી અસ્થિરતાનો સામનો કરતી વખતે મજબૂત વળતર આપે છે તેની ખાતરી કરે છે.
શા માટે બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ પસંદ કરો?
એક શિખાઉ અથવા અમુક અંશે બિનઅનુભવી રોકાણકાર તરીકે, બજારનો સમય કાઢવાનો પ્રયાસ કરતી વખતે તમને મુશ્કેલીનો સામનો કરવો પડી શકે છે. વાસ્તવમાં, બજારો અણધારી હોવા માટે જાણીતા છે, અને જ્યારે પૈસાની વાત આવે છે ત્યારે લાગણીઓ સાથે, તમને નફા કરતાં વધુ નુકસાન થઈ શકે છે. જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો છો અને સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઈપી ) સાથે જાઓ છો, તો તમે લાંબા ગાળા માટે પ્રતિબદ્ધ રહેશો અને ઓછા જોખમોનો સામનો કરશો. વધુમાં, જો તમે બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં એસઆઈપી શરૂ કરવાનું પસંદ કરો છો, તો રોકાણના લાભો વધુ વિસ્તૃત થાય છે. તમારે બીએએફએસ શા માટે પસંદ કરવું જોઈએ તેનાં કેટલાક કારણોમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
· વૈવિધ્યકરણ: ફંડ ઇક્વિટી અને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ બંનેમાં ગતિશીલ રીતે રોકાણ કરતું હોવાથી, તમે સિંગલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યતાની ડિગ્રીનો આનંદ માણી શકો છો.
· સુગમતા: તમારા પૈસા લવચીક રોકાણ નીતિને અનુસરશે, કારણ કે ફંડ મેનેજરો બજારના દૃષ્ટિકોણના આધારે તેમની સ્થિતિ બદલી શકે છે.
· માર્કેટ કેપમાં રોકાણ કરો: જ્યારે ઇક્વિટી રોકાણો તમને ચોક્કસ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં ફંડ પાર્ક કરવાની મંજૂરી આપે છે, ત્યારે બીએએફએસ વિવિધ કેપ્સમાં તક શોધે છે, તમારા રોકાણને દરેક સમયે વધવા માટે મદદ કરે છે.
- બજારને સમય આપવાની જરૂર નથી: તે જાણીતું છે કે બજારને સમય આપવાનો પ્રયાસ એ એક પડકારજનક અને ઘણીવાર નકામી એક્સસર્સાઇઝ છે. તેમ છતાં, અમને ઘણીવાર એવું પણ કહેવામાં આવે છે કે આપણે બજારના તળિયેથી ખરીદવું જોઈએ અને બજારની ટોચ પર વેચવું જોઈએ. તમે વિચારી રહ્યા હશો કે તમે બંને કેવી રીતે કરી શકો. આ બીએએફએસ ની મહાસત્તા છે. જ્યારે તમારે વ્યક્તિગત રીતે બજારને સમય આપવાની જરૂર નથી, ત્યારે બીએએફએસ ખાતરી કરે છે કે તેઓ માર્કેટ અપ ચાલનો લાભ લેવા અને માર્કેટ ડાઉન ચાલ દરમિયાન પોર્ટફોલિયોને સુરક્ષિત કરવામાં સક્ષમ છે.
· ઇક્વિટી રોકાણો કરતાં ઓછા જોખમે, ડેટ ફંડ્સ કરતાં સંભવિતપણે વધુ વળતર: બજારના દેખાવના આધારે 65% થી 100% ની વચ્ચેના ઈક્વિટી એક્સપોઝર સાથે, બીએએફએસ તમારા પોર્ટફોલિયોનું માસિક નિરીક્ષણ અને ત્રિમાસિક પુનઃસંતુલન સુનિશ્ચિત કરે છે. આ લાંબા ગાળાની સંપત્તિનું સર્જન કરવામાં મદદ કરે છે જ્યારે તમને બજારના ડાઉનસાઇડમાંથી બહાર નીકળવામાં પણ સક્ષમ બનાવે છે.
બીએએફએસ નું સંચાલન કેવી રીતે કરવામાં આવે છે તેમાં ચાવી રહેલ છે
ઉપરોક્ત લાભો બીએએફએસ ને ખૂબ જ આકર્ષક રોકાણ પસંદગી બનાવે છે. પરંતુ અહીં પૂછવા જેવો પ્રશ્ન એ છે કે, “શું કોઈપણ બીએએફએસ માં રોકાણ તમને ઉપરોક્ત તમામ લાભો મેળવવામાં મદદ કરશે?” કદાચ નહીં. મૂડીરોકાણના નિર્ણયો કેવી રીતે લેવામાં આવે છે તેમાં ચાવી રહેલ છે. તે પરિપ્રેક્ષ્યમાં, બીએએફએસ દ્વારા અનુસરવામાં આવેલ એસેટ ફાળવણી માટે બે પ્રાથમિક અભિગમો છે.
- પ્રથમ મૂલ્ય આધારિત અથવા પ્રતિ ચક્રીય અભિગમ છે. આ અભિગમ ઇક્વિટી ફાળવણીને નિર્ધારિત કરવા અને સમાયોજિત કરવા માટે કિંમત/કમાણી ગુણોત્તર, કિંમત/બુક મૂલ્ય ગુણોત્તર, ડિવિડન્ડ ઉપજ વગેરે જેવા મૂલ્યાંકન સંકેતોનું મૂલ્યાંકન કરે છે. અનુસરવામાં આવેલ મૂળભૂત સિદ્ધાંત એ છે કે મૂલ્યાંકન ઘટવાથી, ઇક્વિટીનું એક્સપોઝર વધે છે અને ઊલટું. આ વધુ સામાન્ય રીતે જાણીતો અભિગમ છે કારણ કે તે પરંપરાગત ખરીદો નીચા અને ઉચ્ચ વેચાણના અભિગમને અનુસરે છે.
- બીજો અભિગમ, જે વૈશ્વિક સ્તરે વધુ લોકપ્રિય છે, તે તરફી ચક્રીય અભિગમ છે. આ અભિગમનો મૂળ આધાર એ છે કે બજારો વ્યાપક પ્રવાહોને અનુસરે છે અને આ વલણોને ઓળખવામાં અને તે મુજબ રોકાણ કરવામાં યોગ્યતા છે. કિંમત આધારિત સંકેતોનો ઉપયોગ કરીને, બજારના વલણને ઓળખવાનો અને વલણ સાથે રોકાણ કરવાનો પ્રયાસ છે. જ્યારે બજારો મજબૂત વલણમાં હોય છે, ત્યારે મોડેલ ઇક્વિટીની ફાળવણીમાં વધારો કરે છે અને જ્યારે બજારોમાં ઘટાડો થાય છે, ત્યારે મોડેલ ઇક્વિટી ફાળવણી ઘટાડે છે.
બંને અભિગમોમાં સાપેક્ષ ગુણો અને ગેરફાયદા છે અને તે તમારા પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય છે કે કેમ તે સમજવા માટે બહુવિધ ચક્રોમાં ફંડની કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.
વિવિધ લાભો અને મજબૂત છતાં સ્થિર વળતરની સંભાવના સાથે, બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડતમારી રોકાણ યાત્રાના લગભગ દરેક તબક્કે તમારી શ્રેષ્ઠ શરત બની શકે છે. શ્રેષ્ઠ વળતરનો આનંદ માણવા માટે લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવાનું યાદ રાખો.
