આર્ટિકલઃ
જ્યારે બ્રાન્ડ્સ તમારા મનપસંદ ઉત્પાદનોને એકમાં જોડે છે, જેથી તમે બંને વિશ્વના શ્રેષ્ઠનો આનંદ માણી શકો, શું તે સારી બાબત નથી? હેલ્ધી આટા નૂડલ્સ સ્વાદ અને આરોગ્યને જોડે છે, પિઝા બર્ગર આવશ્યકપણે બર્ગર છે, પરંતુ પિઝા ફિલિંગ સાથે, નાનઝા, પિઝા ટોપિંગ સાથે નાનઅને બીજું ઘણું બધુ! આ હાઈબ્રિડ ઉત્પાદનો તમને નવીન અને મૂલ્યવાન પસંદગીઓ ઓફર કરીને તમારા પૈસાનું મૂલ્ય આપી શકે છે. શું તે સારી બાબત નહીં હોય કે જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પણ આવું જ કરી શકે? અમે અહીં તમને જણાવવા માટે છીએ કે એસેટ એલોકેશન ફંડ સાથે, તમે હાઇબ્રિડ વિકલ્પોનો આનંદ લઈ શકો છો અને સમાન સ્કીમ સાથે એક કરતાં વધુ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરી શકો છો. ચાલો વધુ જાણીએ.
એસેટ એલોકેશન ફંડ શું છે?
એસેટ એલોકેશન ફંડ ઇક્વિટી, ડેટ, ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્ઝ, સોનું, કોમોડિટીઝ, રિયલ એસ્ટેટ વગેરે જેવા એસેટ ક્લાસના મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે. ફંડ તમને જોખમ ઘટાડવા અને વળતરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે એક કરતાં વધુ એસેટ ક્લાસમાં એક્સપોઝર ઓફર કરે છે. ફંડ મેનેજર એસેટ એલોકેશન નક્કી કરે છે. પરિણામે, આવા ભંડોળ સક્રિય રીતે સંચાલિત થાય છે, અને મેનેજર પ્રવર્તમાન બજારની સ્થિતિ, અર્થતંત્ર અને ફંડના ઉદ્દેશ્ય અનુસાર પોર્ટફોલિયોને પુનઃસંતુલિત કરવાનું ચાલુ રાખે છે.
એસેટ એલોકેશન ફંડના પ્રકાર
ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ અથવા બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ: આ ફંડ્સ બજારની સ્થિતિના આધારે એસેટ ફાળવણીનું ગતિશીલ રીતે સંચાલન કરે છે. જો કોઈ એસેટ ક્લાસ સારા દેખાવની અપેક્ષા રાખે છે, તો ફંડ મેનેજર તેની ફાળવણીમાં વધારો કરે છે અને તેનાથી વિપરીત. ચોક્કસ એસેટ ક્લાસમાં ફાળવણી બજારની કામગીરીના આધારે 0% થી 100% સુધીની હોઈ શકે છે.
મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ: આ ફંડ્સ ઓછામાં ઓછા ત્રણ અલગ અલગ એસેટ ક્લાસમાં ઓછામાં ઓછા 10% રોકાણ કરે છે. મોટે ભાગે પસંદ કરેલ એસેટ ક્લાસ ઇક્વિટી, ડેટ અને ગોલ્ડ છે.
સ્ટેટિક એલોકેશન ફંડ્સ: દરેક એસેટ ક્લાસને ફાળવવામાં આવેલી ટકાવારી આ સ્કીમ્સમાં નિશ્ચિત છે. દરેક માટેનો ભાગ સામાન્ય રીતે શરૂઆતમાં નિર્ધારિત કરવામાં આવે છે અને રોકાણની સમગ્ર લંબાઈ માટે સમાન રહે છે.
ટાર્ગેટ ડેટ ફંડ્સ: લાઇફ સાઇકલ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે, આ વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે, જેમાં હાઇ-રિસ્ક રીવોર્ડ કેન્દ્રીકરણ હોય છે. જો કે, પરિપક્વતા તરફ જોખમ ધીમે ધીમે ઓછું થાય છે.નિવૃત્તિની નજીક આવતા રોકાણકારોની ક્રમશઃ ઘટતી જોખમની ભૂખને અનુરૂપ નિવૃત્તિ આયોજનમાં તેનો સૌથી વધુ ઉપયોગ થાય છે.
એસેટ એલોકેશન ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદા
સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઘણા ફાયદા છે. એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ ખાસ કરીને નીચે પ્રમાણેના લાભો આપી શકે છે:
વૈવિધ્યકરણ: એસેટ એલોકેશન ફંડ તમને એક જ રોકાણ સાથે બહુવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરવા દે છે. તમને વિવિધ સિક્યોરિટીઝનું એક્સપોઝર મળે છે જે તમને જોખમ ઓછું કરવામાં અને બજારની પરિસ્થિતિઓમાં મહત્તમ વળતર આપવામાં મદદ કરે છે.
ઉન્નત વળતર: વૈવિધ્યકરણ સાથે જોખમ ઘટાડીને, આ ભંડોળ પણ વળતરને શ્રેષ્ઠ બનાવે છે. ફંડ મેનેજર યોગ્ય તકોને રોકડ કરવા માટે ફાળવણીનું સક્રિયપણે સંચાલન કરે છે. વળતર સુધારવા માટે એસેટ એલોકેશન ફંડ ઝડપથી એક એસેટ ક્લાસમાંથી બીજામાં શિફ્ટ થાય છે.
બજારની અસ્થિરતા સામે આધાર: એસેટ વર્ગો બજારની વિવિધ પરિસ્થિતિઓને અલગ રીતે પ્રતિક્રિયા આપી શકે છે. જો એક વર્ગ એક વર્ષ સારૂં પ્રદર્શન કરે છે, તો તેને આગામી સમયમાં નુકસાન સહન કરવું પડી શકે છે. વિવિધ સિક્યોરિટીઝ સાથે વૈવિધ્યસભર એસેટ એલોકેશન ફંડમાં રોકાણ કરીને, તમે બજારમાં આ વધઘટ સામે આધાર મેળવો છો.
તેનો સારાંશ આપવા માટે
હવે જ્યારે તમે જાણો છો કે એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ કેવી રીતે કામ કરે છે, તો તમે તેને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન દ્વારા ઉમેરવા અથવા તમારી જરૂરિયાતો અનુસાર એકસાથે રોકાણ કરવાનું વિચારી શકો છો. જો કે, કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમની જેમ, ખર્ચ, ભૂતકાળની કામગીરી, ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ વગેરે જેવા પરિબળોનું કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કર્યા બાદ ભારતમાં પ્રતિષ્ઠિત એએમસીસાથે ફંડ પસંદ કરવાની ખાતરી કરો.
એડલવાઈસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા રોકાણકાર શિક્ષણ પહેલ
બધા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોએ એક સમયની કેવાયસીપ્રક્રિયામાંથી પસાર થવું પડે છે. રોકાણકારે માત્ર રજિસ્ટર્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (આરએમએફ) સાથે વ્યવહાર કરવો જોઈએ. કેવાયસી, આરએમએફઅને કોઈપણ ફરિયાદ નોંધાવવા/નિવારણ કરવાની પ્રક્રિયા વિશે વધુ માહિતી માટે, મુલાકાત લો – https://www.edelweissmf.com/kyc-norms
મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણો બજારના જોખમોને આધીન હોય છે, સ્કીમ સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો ધ્યાનપૂર્વક વાંચો
