તમામ સીઝન માટેની સ્કીમ – નિરંજન અવસ્થી, હેડ-પ્રોડક્ટ, એડલવાઇસ એમએફ

બેલેન્સ એ એક શબ્દ છે જેનો તમે તમારા જીવનના વિવિધ તબક્કે ચોક્કસપણે સામનો કર્યો હશે, સામાન્ય રીતે સકારાત્મક અર્થો સાથે. ફિટનેસ સેન્ટરના તમારા ટ્રેનરે તમને સંતુલિત વ્યાયામ શાસન માટે પ્રોત્સાહિત કર્યાં હતાં, જ્યારે તમારા ચિકિત્સક તમને સંતુલિત ભોજન જોવાથી શ્રેષ્ઠ બીજું કઇ જોવા માંગશે નહિં. તમારા જીવનના દરેક પાસામાં, શિક્ષણ અને કારકિર્દીથી લઈને રોકાણ સુધી, પુનરાવર્તિત સલાહ એ સંતુલન જાળવવાની છે. સંતુલન જાળવવાનો મુખ્ય હેતુ એ સુનિશ્ચિત કરવાનું છે કે તમે દરેક અનુભવમાંથી શ્રેષ્ઠ મેળવો છો – એક ઉત્તમ સંતુલન તમને સ્થિર ગતિએ પ્રગતિ કરવામાં સક્ષમ બનાવશે જ્યારે તમને નકારાત્મક ઘટનાઓથી બચાવશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેંટ લેન્ડસ્કેપને પણ સંતુલનનું મહત્વ સમજાયું છે, કારણ કે બેલેન્સડ એડવાન્ટેજ ફંડ્સ (બીએએફ)ની વધતી જતી લોકપ્રિયતા, જે બધી સીઝન માટેના ફંડ તરીકે જાણીતા છે તે જોઈ શકાય છે.

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ શું છે?

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટથી ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ સાધનોમાં વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવીને તમને ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટથી પ્રાપ્ત કરવામાં સહાય કરી શકે છે. તેઓ સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વચ્ચેના પૂર્વ-નિર્ધારિત રોકાણોના માપદંડના આધારે અને બજારની પરિસ્થિતિઓના આધારે તેમના સંપર્કમાં ફેરવે છે – ઇક્વિટી ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ 30%થી 80% ની વચ્ચે હોઇ શકે છે, જેનાથી ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વચ્ચે ફેરબદલ કરવામાં સુગમતા મળે છે.

જ્યારે ઇક્વિટી બજારો આગળ વધવાનું શરૂ કરે છે, ત્યારે બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇક્વિટીમાં વધુ રકમનું રોકાણ કરી શકે છે અને તેઓ જે ઓફર કરે છે તે વૃદ્ધિની તકોનો લાભ લઈ શકે છે. બીજી બાજુ, જ્યારે ઇક્વિટીમાં ઘટાડો શરૂ થાય છે, ત્યારે આ ફંડ ગતિશીલ રૂપે તેમના રોકાણોનો મોટો હિસ્સો ડેબ્ટ સાધનોમાં ખસેડી શકે છે. આ તેમને ઇક્વિટી માર્કેટની અસ્થિરતા અને મર્યાદાના નુકસાનથી પોર્ટફોલિયોના રક્ષણમાં મદદ કરશે. વધુમાં, ડેબ્ટ સાધનોમાં રોકાણ કરીને, આ ફંડ ઇક્વિટી રોકાણોથી થતા ફાયદાને પણ સુરક્ષિત કરે છે. બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ દરેક પ્રકારના રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. શરુઆત માટે, તેઓ જોખમને નિયંત્રિત કરીને અને અસ્થિરતાને ઘટાડીને ઇક્વિટી રોકાણોને સંતુલિત સંપર્ક પ્રદાન કરે છે, જ્યારે એક અનુભવી રોકાણકાર માટે, તેઓ ઇક્વિટી જેવી વૃદ્ધિ સંપત્તિને ઇચ્છિત સંપર્કમાં આપી શકે છે.

શ્રેષ્ઠ શરત તરીકે બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ

ઘણા રોકાણકારો તેમના રોકાણોની કામગીરી અંગે ચિંતા કરવાની વૃત્તિ ધરાવે છે. ઇક્વિટી બજારો ખાસ કરીને ઇક્વિટીના ભાવ ટૂંકા ગાળામાં થોડો થોડો આગળ વધતા હોવાથી ઘણાં સ્ટ્રેસનું કારણ બને છે. બીજી બાજુ, ઇક્વિટી રોકાણો પણ સંભવિત લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવી શકે છે. બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ આદર્શ હોઈ શકે છે કારણ કે જ્યારે તેઓ ઇક્વિટીના ભાવમાં ઘટાડો થાય છે ત્યારે તમને ઉપરની ગતિશીલ ઇક્વિટી ભાવોનો લાભ લેવામાં અને તમારા પોર્ટફોલિયોને સુરક્ષિત કરવામાં મદદ કરી શકે છે. બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદા:

• તમારા પોર્ટફોલિયોમાં એકંદર વધઘટ ઘટાડો
• ફંડમાં ઇક્વિટી રોકાણો દ્વારા સમયસર રીતે ઉપરની ગતિશીલ ઇક્વિટી બજારોનો લાભ લો
• ફંડમાં ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા સમયસર, ડાઉનવર્ડ મૂવિંગ ઇક્વિટી બજારોમાં થતા નુકસાનથી તમારા પોર્ટફોલિયોને સુરક્ષિત કરો
• સમય નિર્ધારિત બજાર પ્રવેશ અને બહાર નીકળવાની ચિંતા કરવાની જરૂર નથી કારણ કે ફંડ ગતિશીલ રૂપે ઇક્વિટી બજારોમાં પૂર્વ નિર્ધારિત રોકાણ માપદંડ અને બજારની પરિસ્થિતિઓના આધારે એક્સપોઝરને ઘટાડે છે અથવા વધારે છે.

રોકાણકાર માટે ટેક્સ બેનિફિટ્સ

બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇક્વિટી અને આર્બિટ્રેજમાં 65%ની ફાળવણી જાળવે છે તે ધ્યાનમાં લેતા, તેઓ તમને ઇક્વિટી યોજનાઓ પર ઉપલબ્ધ કરવેરા લાભ આપે છે, જેમાં ટૂંકા ગાળાના મૂડી લાભ (એક વર્ષ કરતા ઓછા સમયમાં વેચાયેલા રોકાણો પર નફો થાય છે) 15% કર આકર્ષે છે –  લોંગ ટર્મ (એક વર્ષ પછી વેચેલા રોકાણો પર નફો) રૂ. ૧,૦૦,૦૦૦ અથવા નીચેના કરને છૂટ આપવામાં આવી છે. રૂ.1,00,000 કરતાં વધુના લાંબા ગાળાના લાભ પર 10% કર લાગુ છે. આ કર લાભ, આ યોજનાઓ દ્વારા આપવામાં આવતા લાભો ઉપરાંત, સુનિશ્ચિત કરે છે કે સંતુલિત લાભ ફંડના અન્ય રોકાણ ઉત્પાદનો પર એક વિશેષ રુપથી લાંબાગાળે વધે છે. આ ફંડ તમને શુદ્ધ ઇક્વિટી સ્કીમના કરવેરા લાભો પ્રદાન કરે છે, તેમ છતાં, તે તમને પોતાના પોર્ટફોલિયોને ડેબ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સના માધ્યમથી સુરક્ષિત રાખવામાં સક્ષમ કરે છે, ત્યાં તમારા બધા રોકાણોના માપદંડ બોક્સ, એટલે કે, વૃદ્ધિ, સુરક્ષા અને કર લાભોની તપાસ કરે છે.

બજાર ઉપર અથવા નીચે છે, બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ ખાતરી કરે છે કે તમારો પોર્ટફોલિયો સંતુલિત છે, એટલે કે, સકારાત્મક બજાર મુવમેન્ટનો લાભ લેવા માટે સારી સ્થિતિમાં છે અને નકારાત્મક બજારની ગતિવિધિઓથી સુરક્ષિત છે. આ તે છે જે બધી સીઝનો માટે યોજનાને સંતુલિત લાભ આપે છે.

અસ્વીકરણ: શ્રી નિરંજન અવસ્થી, હેડ – પ્રોડક્ટ એન્ડ માર્કેટિંગ, એડલવાઇસ એસેટ મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ (EAML) છે અને ઉપર જણાવેલા મંતવ્યો તેમના પોતાના છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ બજારના જોખમોને આધિન છે, યોજના સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો

An investor education initiative by Edelweiss Mutual Fund 

All Mutual Fund Investors have to go through a onetime KYC process. Investor should deal only with Registered Mutual Fund (RMF). For more info on KYC, RMF and procedure to lodge/redress any complaints, visit – https://www.edelweissmf.com/kyc-norms